ANR 2026
Sobre la base de la obligación de realizar una evaluación nacional de riesgos en materia de blanqueo de capitales y financiación de terrorismo contenidas en la (UE) 2015/849, y la necesidad de enfocar las actuaciones en la materia en base a los riesgos identificados, España hizo una primera evaluación nacional de riesgos (ANR) en 2020, el cual fue actualizado en 2024 solo parcialmente.
En este contexto, el presente ANR constituye una evaluación completa e íntegra de los riesgos de BC/FT que afectan al conjunto de sujetos obligados previstos en la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo. A diferencia del ejercicio anterior centrado en actualizaciones parciales o sectoriales, ya que el análisis preliminar indicaba que no existían cambios en el resto de los riesgos, este análisis aborda de manera global las amenazas, vulnerabilidades y riesgos asociados a todos los sectores sometidos a obligaciones preventivas, teniendo en consideración la evolución de las tipologías delictivas, los cambios regulatorios nacionales e internacionales, el impacto de la digitalización de los servicios financieros y la creciente complejidad de las estructuras y los métodos empleados para canalizar fondos ilícitos. Desde el punto de vista metodológico, y si bien es continuista con los análisis anteriores, busca reforzar la base cuantitativa del análisis y simplificar el mismo para garantizar la mejor comprensión de los riesgos.
Desde 2020, acontecimientos como la pandemia derivada del COVID-19, la guerra entre Rusia y Ucrania, el conflicto israelí-palestino, el incremento de los riesgos asociados a las sanciones financieras internacionales, la expansión de los proveedores de servicios de criptoactivos (PSCA), el desarrollo de nuevas soluciones Fintech y la creciente utilización de herramientas tecnológicas avanzadas en el ámbito financiero han generado nuevos desafíos para autoridades, instituciones y sujetos obligados. Paralelamente, las organizaciones criminales y redes de financiación del terrorismo han evolucionado sus métodos y mecanismos de actuación, aprovechando vulnerabilidades derivadas de la globalización financiera, la interconexión internacional de los mercados y la rápida innovación tecnológica.
Todo ello exige una actualización continua de los mecanismos de identificación, evaluación y comprensión de los riesgos, permitiendo a las autoridades competentes y a los sujetos obligados adaptar sus sistemas preventivos a nuevas tipologías, formas de operar y factores de riesgo emergentes.
El presente documento fue aprobado por la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias en su reunión de 12 de junio de 2026.
La presente versión pública del ANR de 2026 permite dar a conocer al sector privado el análisis realizado: Análisis Nacional de Riesgos