El Plan Estratégico Nacional de Lucha contra el Blanqueo de Capitales 2026-2030 establece la hoja de ruta de España para proteger la integridad del sistema financiero frente al blanqueo de capitales y reforzar la respuesta nacional frente al uso de la economía legal con fines delictivos.
El Plan parte de los riesgos identificados en el Análisis Nacional de Riesgos de 2026 y presta especial atención al uso ilícito de criptoactivos y tecnologías blockchain, las estructuras societarias opacas, la profesionalización de los servicios de blanqueo, el fraude digital, las cuentas mula y el uso de inteligencia artificial para crear identidades o documentos falsos.
La estrategia se apoya en un enfoque basado en el riesgo, la coordinación entre autoridades, la cooperación internacional, el uso responsable de nuevas tecnologías, la colaboración con el sector privado y la evaluación periódica de resultados.
Sus actuaciones se organizan en seis objetivos:
- Mejorar el conocimiento de las amenazas, vulnerabilidades y riesgos emergentes.
- Reforzar la prevención, la detección y la supervisión mediante tecnología, análisis de datos y mayor transparencia sobre la titularidad real.
- Fortalecer la investigación del blanqueo y priorizar la identificación, el embargo, el decomiso y la recuperación de activos ilícitos.
- Adaptar la normativa española al nuevo marco europeo y a los estándares del GAFI.
- Mejorar la capacidad preventiva del sector privado mediante guías, formación, intercambio de información y difusión de señales de alerta.
- Intensificar la cooperación entre las autoridades nacionales, la nueva Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y las organizaciones internacionales.
La COPBLAC supervisará su ejecución mediante informes periódicos de seguimiento.
Este modelo permitirá valorar el cumplimiento de las medidas, adaptar las actuaciones a nuevos riesgos y reforzar la rendición de cuentas durante el periodo 2026-2030.”
ENLACE: Plan Estratégico Nacional De Lucha Contra el Blanqueo de Capitales